国际反洗钱师资格认证教程（英文第4版）

在高科技和全球化时代的21世纪，洗钱作为一种经济犯罪行为，不仅严重扰乱了我国的社会稳定和经济安全，而且也对国家经济体系的安全构成了严重威胁。当前，我国经济正经受着贸易摩擦、通货膨胀、人民币升值、热钱涌入、地下经济泛滥等多重压力，洗钱也越来越呈现出从传统的金融行业向特定非金融行业转移的趋势，反洗钱更是被政府高层提升至维护国家国土安全、经济金融稳定运行的战略高度来对待。自2002年我国政府开始大规模地在全国范围内开展反洗钱工作以来，其成就令世人瞩目，特别是在反洗钱约束机制的建设方面，如反洗钱组织架构的搭建、《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施、金融机构反洗钱规定的修订、正式加入国际权威反洗钱组织FATF、反洗钱义务的履行主体逐步向特定非金融机构覆盖、反洗钱监管理念不断提升等等。然而，一个无法回避的重大问题是：在反洗钱人才的短期专项培训与专业人才队伍的长效培养方面，各地区标准不一、步调不一、方式不一，缺乏统一性、规范性和系统性。虽然我国分布在政府监管部门、各金融机构的反洗钱从业人员已从2002年的数百人发展至今天的三十多万人，但反洗钱从业人员入门没有“门槛”，绩效衡量、职务晋升缺乏科学有效的“标尺”，这一状况至今并没有得到根本改观。反洗钱人员素质严重参差不齐，教育背景、知识结构、年龄结构、专业技能等与日新月异的反洗钱需求相距甚远，这严重制约了我国反洗钱效率和有效性的整体提升。因此，有组织、分层次、有计划、讲方法地培养一大批适应反洗钱形势需求的专业人才队伍变得越来越迫切，建设和推行反洗钱从业资格的认证体系也成为有效解决这一难题的必由路径。